La temporada de inscripción anual (AEP) y el período de inscripción abierta (OEP) no solo definen gran parte de los ingresos de agentes y agencias de seguros: también marcan la diferencia entre un año estable y uno con pérdidas. Prepararse con tiempo es la mejor estrategia para destacarse, y no hay mejor momento para comenzar que ahora.
En este artículo, te compartimos una mirada clara y práctica sobre cómo adelantarte a los desafíos de la próxima AEP/OEP 2025–2026 y comenzar hoy mismo a atraer más prospectos y clientes potenciales.
El panorama cambia: lo que viene para 2025–2026
En los últimos ciclos de inscripción, el entorno ha cambiado de forma notable. Las reglas para los intermediarios han endurecido el control sobre la publicidad y la generación de leads, especialmente desde que se implementó la regla que limita la distribución de prospectos a una relación directa entre quien genera el lead y quien lo atiende.
Esto significa que los agentes no pueden depender exclusivamente de proveedores externos de contactos. La construcción directa de relaciones con el público se vuelve no solo recomendable, sino esencial.
Además, muchos consumidores están más informados, comparan más, y esperan respuestas rápidas, claras y personalizadas. El valor del asesoramiento sigue siendo alto, pero se requiere una comunicación más proactiva y accesible.
El poder de comenzar temprano
No es exagerado decir que una AEP/OEP exitosa comienza al menos seis meses antes. Las personas mayores de 64 años comienzan a investigar, comparar y consultar mucho antes de octubre. Por eso, quienes establecen contacto antes de ese punto tienen más posibilidades de cerrar la venta cuando llegue el momento.
No es exagerado decir que una AEP/OEP exitosa comienza al menos seis meses antes. Las personas mayores de 64 años comienzan a investigar, comparar y consultar mucho antes de octubre. Por eso, quienes establecen contacto antes de ese punto tienen más posibilidades de cerrar la venta cuando llegue el momento.
Construye confianza antes de vender
Los leads más valiosos no son los que llegan sin conocerte, sino los que ya te ubican como una fuente confiable. Por eso, el foco debe estar en construir relaciones antes de que comiencen los períodos de inscripción.
Una forma efectiva de hacerlo es a través de contenido educativo. Por ejemplo:
- Talleres o seminarios para personas que están por cumplir 65 años.
- Eventos informativos en centros comunitarios o clubes de adultos mayores.
- Boletines electrónicos con actualizaciones de cambios en planes o regulaciones.
Este tipo de iniciativas posicionan al agente o agencia como un recurso, no solo como un vendedor.
Nutrir tu base de datos todo el año
Los mejores resultados no provienen de contactos nuevos, sino de una base sólida que se ha cultivado a lo largo del año. Asegúrate de mantener tu base de datos actualizada, organizada y segmentada.
- Elimina duplicados.
- Actualiza direcciones y teléfonos.
- Clasifica por edad, tipo de plan actual, elegibilidad dual, y fecha de última interacción.
Con una base bien organizada, puedes enviar comunicaciones específicas para cada grupo. Por ejemplo, una campaña en junio para quienes tienen planes con altos copagos, o un recordatorio en septiembre para quienes ya solicitaron revisión el año anterior.
Automatización con intención
Hoy existen herramientas sencillas que permiten programar correos electrónicos, enviar recordatorios de citas, e incluso clasificar a los prospectos según su nivel de interés.
Automatizar no significa perder el toque humano. Significa que puedes liberar tiempo para dedicarte a las conversaciones que realmente importan.
Desde mensajes de bienvenida tras un evento, hasta recordatorios de inscripción, estos pequeños pasos pueden marcar la diferencia entre ser olvidado y ser recordado justo cuando el cliente decide cambiar de plan.
Multiplica tus canales de contacto
No todos tus prospectos utilizan el mismo medio para informarse. Algunos leerán un correo. Otros atenderán un llamado. Otros responderán mejor a una invitación por mensaje de texto. Por eso, es importante diversificar.
Utiliza una combinación de:
- Correo electrónico personalizado.
- Llamadas de seguimiento.
- Mensajes de texto recordatorios (especialmente cerca de octubre).
- Invitaciones impresas a eventos o revisiones.
Cuantos más puntos de contacto, más oportunidades tendrás de permanecer en la mente del prospecto al momento de decidir.
El rol clave del contenido educativo
Cuando una persona entiende qué cubre un plan, cuáles son sus opciones y cómo le afecta un cambio de red, es más probable que actúe con confianza. Educar es vender sin presionar.
Puedes crear materiales simples pero efectivos:
- Guías prácticas con preguntas frecuentes.
- Videos explicando cambios esperados para el próximo año.
- Comparaciones entre tipos de planes (como MA y Medigap).
- Testimonios de clientes satisfechos con su cobertura actual.
Cada contenido que compartas puede ser el punto de partida de una conversación más profunda.
Revisa lo que ya tienes
La preparación no solo implica generar más contactos, sino cuidar los que ya tienes. Antes de cada temporada de inscripción, revisa tu cartera actual y hazte estas preguntas:
- ¿Quiénes podrían estar pagando más de lo necesario?
- ¿A quiénes les cambió la red médica?
- ¿Cuáles clientes tienen condiciones crónicas nuevas?
- ¿Quién se mudó recientemente o cambió de estado?
Estas preguntas te permitirán identificar oportunidades para contactar con valor real. No se trata de vender más, sino de resolver mejor.
Apóyate en herramientas tecnológicas
La tecnología no reemplaza al agente, pero lo potencia. Desde asistentes virtuales que agendan citas, hasta plataformas que te ayudan a prever qué tipo de plan puede convenir más a un cliente, hoy tienes a tu alcance recursos que mejoran tu productividad.
Incluso si tu operación es pequeña, puedes empezar con soluciones accesibles:
- Formularios simples en tu sitio para agendar llamadas.
- Plantillas de correos con respuestas a preguntas comunes.
- Recordatorios automáticos para revisiones anuales.
Lo importante es que tu flujo de trabajo no dependa solo de tu memoria o tu libreta de notas.
Mantén tu presencia activa
No necesitas una gran campaña para estar presente. Basta con que tu comunidad sepa que estás disponible, que pueden acudir a ti con preguntas y que eres alguien que entiende sus necesidades.
Un par de ejemplos que puedes implementar hoy:
- Publicaciones semanales con consejos sobre cobertura.
- Testimonios de clientes actuales.
- Invitaciones abiertas a “sesiones de análisis sin costo”.
- Presencia en ferias de salud, clubes sociales, bibliotecas.
La constancia y cercanía son más efectivas que una gran campaña puntual.
AEP/OEP no empieza en octubre. Empieza ahora.
La mejor manera de atraer más leads no es salir corriendo a último momento, sino trabajar desde antes en construir relaciones, crear confianza y mantenerte visible.
Cuanto antes comiences, mejores serán tus resultados. Tienes tiempo, herramientas y experiencia. Usa estos meses para sembrar, y cuando llegue la temporada alta, estarás cosechando sin correr, sin improvisar, y con una cartera más sólida.
